J9九游会AG

肯国际投资管理(北京)有限公司
投资能力(li)

9月1日起将采集银行卡境外消费交易信息

发表时(shi)间:2018-12-04 00:00

9月1日起采集银行(xing)卡境外交(jiao)易信息(xi)

  本报(bao)(bao)讯(xun)(记者张品秋)根据国家外(wai)汇管(guan)理局6月2日(ri)发布(bu)的(de)《关于金融机构报(bao)(bao)送(song)银行(xing)(xing)卡境外(wai)交易(yi)(yi)信息的(de)通知》,自(zi)9月1日(ri)起(qi),银行(xing)(xing)要向(xiang)外(wai)管(guan)局报(bao)(bao)送(song)境内(nei)银行(xing)(xing)卡在境外(wai)发生的(de)全(quan)部(bu)提现和单笔(bi)等值1000元以(yi)上(shang)的(de)消费交易(yi)(yi)信息。新规定不涉及个人外(wai)汇政策调(diao)整,消费者不用担心(xin)自(zi)己(ji)在境外(wai)正(zheng)常的(de)交易(yi)(yi)行(xing)(xing)为受阻。

  外(wai)(wai)(wai)(wai)管(guan)局(ju)指出,当(dang)前,银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)已成(cheng)为个人(ren)(ren)出境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)使用(yong)最主要(yao)的支(zhi)付(fu)工具。据统(tong)计(ji),2016年境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)内个人(ren)(ren)持(chi)银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)外(wai)(wai)(wai)(wai)交易(yi)总计(ji)超(chao)过(guo)1200亿美元。国内现(xian)行(xing)银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)外(wai)(wai)(wai)(wai)交易(yi)国际收支(zhi)统(tong)计(ji)主要(yao)采用(yong)总量统(tong)计(ji)模(mo)式,随着国际协作中有(you)关反洗(xi)钱、反恐怖融(rong)(rong)资、应对税基侵蚀等要(yao)求的增(zeng)加(jia),银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)跨境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)交易(yi)统(tong)计(ji)在金(jin)(jin)融(rong)(rong)交易(yi)透明度、统(tong)计(ji)数据质量等方面需要(yao)进一步提升(sheng)。开展银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)外(wai)(wai)(wai)(wai)交易(yi)信息(xi)(xi)采集(ji),不(bu)涉及银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)外(wai)(wai)(wai)(wai)使用(yong)的外(wai)(wai)(wai)(wai)汇管(guan)理(li)政策调整,外(wai)(wai)(wai)(wai)管(guan)局(ju)将继续支(zhi)持(chi)和(he)保(bao)障个人(ren)(ren)持(chi)银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)在境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)外(wai)(wai)(wai)(wai)经(jing)常(chang)项下合规、便利化用(yong)卡(ka)(ka)(ka)。银(yin)(yin)行(xing)卡(ka)(ka)(ka)境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)外(wai)(wai)(wai)(wai)交易(yi)信息(xi)(xi)由发卡(ka)(ka)(ka)金(jin)(jin)融(rong)(rong)机(ji)构报送,个人(ren)(ren)无需另行(xing)申(shen)报,不(bu)增(zeng)加(jia)个人(ren)(ren)用(yong)卡(ka)(ka)(ka)成(cheng)本,外(wai)(wai)(wai)(wai)管(guan)局(ju)将依法保(bao)护持(chi)卡(ka)(ka)(ka)人(ren)(ren)信息(xi)(xi)安全。

  目前(qian)我国公民(min)每人每年(nian)(nian)的(de)购汇总(zong)额是等值(zhi)(zhi)5万美(mei)元。根据(ju)国家外(wai)汇管(guan)理(li)(li)局(ju)2016年(nian)(nian)3月公布的(de)2015年(nian)(nian)涉外(wai)银行(xing)卡统计数据(ju)显示,2015年(nian)(nian)我国居民(min)境(jing)外(wai)刷(shua)卡支(zhi)出(chu)1330亿(yi)美(mei)元,其中主要是购物消费,支(zhi)出(chu)金(jin)额为836亿(yi)美(mei)元,占境(jing)外(wai)刷(shua)卡支(zhi)出(chu)总(zong)额的(de)63%。针(zhen)对部分(fen)银联卡持卡人在境(jing)外(wai)频繁、大额提现等异常现象(xiang),外(wai)汇管(guan)理(li)(li)局(ju)于2015年(nian)(nian)9月就(jiu)发文规(gui)范(fan)境(jing)外(wai)提取(qu)现钞额度管(guan)理(li)(li),每卡每日(ri)不(bu)超过等值(zhi)(zhi)1万元人民(min)币,同时自2016年(nian)(nian)1月1日(ri)起,每卡每年(nian)(nian)累(lei)计不(bu)得(de)超过等值(zhi)(zhi)10万元人民(min)币。这些政策在反洗(xi)钱方面取(qu)得(de)了一(yi)定效果(guo)。



分享到: